Российский финансовый мониторинг (Росфинмониторинг) и Центральный банк (Банк России) выразили категорическое несогласие с предложением Министерства внутренних дел (МВД) о введении платной услуги для банков по доступу к базе паспортных данных. Эта база критически важна для банков в рамках выполнения требований по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Регуляторы считают, что такая мера является необоснованной. Они предупреждают, что введение платы за доступ к информации неизбежно приведет к увеличению стоимости банковских услуг для конечных потребителей. Более того, финансовые органы опасаются, что подобное нововведение может снизить общую эффективность системы финансового мониторинга в стране. Есть также вероятность, что это может вызвать негативную реакцию и вопросы со стороны международных экспертов, оценивающих антиотмывочные системы.

English Translation

Rosfinmonitoring and Bank of Russia Oppose Paid Access for Banks to MIA Passport Database

Rosfinmonitoring and the Central Bank have voiced their opposition to the Ministry of Internal Affairs’ initiative to make access to the passport database for banks a paid service. This database is essential for banks to comply with Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CTF) requirements.

Regulators consider such a measure unfounded. They warn that this introduced fee for data access will inevitably lead to an increase in the cost of banking services for end customers. Furthermore, financial authorities are concerned that this innovation could negatively impact the overall effectiveness of the financial monitoring system. There is also a possibility that it may provoke negative reactions and questions from international experts assessing anti-money laundering systems.